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普及金融知识万里行—上海金融理财沙龙

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为响应四川省银行业协会的号召,提升客户体验,2019年6月28日,中铁信托市场开发二部于上海市世纪大道88号金茂大厦17楼,举办了“如何识别固定收益类信托产品风险?”的理财知识讲座,为约30位客户宣传理财知识,加深客户对固收类信托产品的认识,进一步树立正确的理财观念。

中铁信托理财讲座流程

1:30-2:00 签到、领取伴手礼、茶歇

2:00-2:20 中铁信托简介及资产配置

(主讲人:杨欢欢)

2:20-3:20 主题演讲:如何识别固定收益类信托产品风险?                               

(主讲人:姜加连)

3:20-3:30 抽奖(6份)

3:30-4:00 与客户经理自由交流

4:00 活动结束

 

活动现场,我司为客户派发了宣传资料和精美礼品,中铁信托市场开发二部团队负责人通过情景模拟,讲解了购买信托产品应重点关注的风控与保障措施,重点介绍了下列理财知识:


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1、资管新规

2018年4月27日,中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称“资管新规”),按照投资性质,资管产品可分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类、混合类产品,“净值化”管理是大势所趋。在此基础上,监管机构计划调整和完善信托业务分类体系,信托业务预计将按照信托活动形式、法规适用范围、具体业务属性划分为三个层次:


“资金信托”(资金融通信托、资金配置信托)、“服务信托”(证券投资运营服务信托、资产证券化信托、家族信托、其他服务信托)、“公益信托”(公益/慈善信托)三大业务板块,七大业务类型。


2、房地产类信托产品的风险和保障措施

重点从抵押物估值、交易对手筛选、区域筛选、业态筛选等等方面介绍了房地产项目的风险和风险控制措施。


3、国企融资类信托产品的风险和保障措施

重点从交易对手主体评级、总资产规模、净资产规模等等方面,介绍了地方国企融资类信托产品的风险和风险控制措施。

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本次财富沙龙还设计了抽奖环节和现场答疑环节,解答了客户一些理财困惑,取得了较好反响与好评。

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